رئیس کل بیمه مرکزی در جریان بازدید از شرکت بیمه تجارت‌نو، با ارزیابی مثبت اقدامات این شرکت در اصلاح ساختار مالی، توسعه بیمه‌های زندگی، بهبود عملکرد سرمایه‌گذاری و تحول دیجیتال، ظرفیت‌های موجود برای تداوم رشد و بازگشت تجارت‌نو به جایگاه مطلوب در بازار بیمه را قابل توجه دانست و بر مسیر رشد و تحول این شرکت مهر تایید زد.
به گزارش توانگرنیوز، موسی رضائی، رئیس کل بیمه مرکزی، در این نشست با اشاره به افزایش سهم بیمه‌های زندگی در ترکیب پرتفوی بیمه تجارت‌نو، این روند را گامی مؤثر در اصلاح ترکیب فعالیت‌های بیمه‌ای و ارتقای عملکرد شرکت ارزیابی کرد. وی تأکید کرد تحقق رشد فراتر از برنامه پیش‌بینی‌شده در این رشته، اهمیت بیشتری در مسیر بهبود کیفیت پرتفوی دارد.
رضائی همچنین توسعه محصولات جدید، افزایش ضریب نفوذ بیمه و حرکت شرکت‌های بیمه به سمت ارائه خدمات نوآورانه را از محورهای مهم تحول صنعت بیمه برشمرد و تجارت‌نو را از شرکت‌های پیشرو در حوزه زیرساخت‌های تحول دیجیتال معرفی کرد.
وی با تأکید بر ضرورت تکمیل فرآیندهای الکترونیکی، یکپارچگی سامانه‌های ثبت و پرداخت خسارت را از الزامات نظارت مؤثر دانست و تصریح کرد تمام مراحل رسیدگی به خسارت، از مراجعه اولیه زیان‌دیده به شعبه یا نمایندگی تا ثبت و پرداخت نهایی، باید در سامانه‌های مربوطه قابل رصد باشد.
رئیس کل بیمه مرکزی در بخش دیگری از سخنان خود، مدیریت به‌موقع منابع و سرمایه‌گذاری هدفمند را از عوامل ایجاد درآمد پایدار در شرکت‌های بیمه دانست. به گفته وی، مدیریت صحیح منابع علاوه بر تأمین بازدهی مناسب برای سهامداران، به ایفای تعهدات و پرداخت به‌موقع خسارت بیمه‌گذاران نیز کمک می‌کند.
رضائی با اشاره به افزایش سرمایه بیمه تجارت‌نو از ۶۰۰ میلیارد تومان به ۲ هزار و ۴۰۰ میلیارد تومان، بر ضرورت صیانت از منافع سهامداران و ایجاد بازدهی متناسب با سرمایه آنان تأکید کرد و با توجه به ظرفیت منابع انسانی جوان شرکت، ابراز امیدواری کرد روند بهبود عملکرد مجموعه ادامه یابد.
تحول سازمانی؛ فراتر از تصمیمات مدیریتی
در ادامه این نشست، وحید عزیززاده، سرپرست معاونت نظارت بیمه مرکزی، با تأکید بر نقش نگرش مدیریتی در موفقیت برنامه‌های اصلاحی، تحول سازمانی را نیازمند شکل‌گیری یک باور مشترک در تمام سطوح مدیریتی و اجرایی دانست.
وی اظهار کرد برگزاری جلسات نظارتی و ارائه توصیه‌های حرفه‌ای به‌تنهایی برای ایجاد تغییر کافی نیست و مدیران باید اهداف تحول و تعالی سازمانی را در تصمیم‌گیری‌ها و عملکرد روزمره مجموعه دنبال کنند.
عزیززاده همچنین پرداخت خسارت بیمه‌گذاران تجارت‌نو در بازه پنج‌روزه را اقدامی قابل توجه ارزیابی کرد و گفت این موضوع زمانی به مزیت رقابتی پایدار تبدیل می‌شود که تمام ارکان شرکت، از واحد مالی تا کارکنان اجرایی، پرداخت سریع خسارت را بخشی از مسئولیت خود در قبال رضایت مشتریان و اعتبار سازمان بدانند.
سرپرست معاونت نظارت بیمه مرکزی در ادامه بر ضرورت مشارکت فعال شرکت‌های بیمه در اصلاح آیین‌نامه‌ها و مقررات نظارتی تأکید کرد و خواستار ارائه پیشنهادهای اصلاحی و نوآورانه از سوی مدیران و کارشناسان صنعت بر مبنای تجربه‌های عملیاتی شد.
اصلاح ساختار مالی و تغییر ترکیب پرتفوی در تجارت‌نو
در بخش دیگری از این نشست، علیرضا هادی، مدیرعامل بیمه تجارت‌نو، گزارشی از برنامه‌های اجراشده برای اصلاح ساختار مالی، ارتقای توانگری، توسعه محصولات و بهبود کیفیت خدمات ارائه کرد.
هادی با اشاره به شرایط شرکت در ابتدای سال ۱۴۰۴، آسیب‌دیدگی برند، زیان انباشته و قرار گرفتن در شمول ماده ۱۴۱ قانون تجارت را از مهم‌ترین چالش‌های آن مقطع برشمرد. وی در مقابل، زیرساخت‌های فروش، شبکه شعب و نمایندگی‌ها، سامانه‌های نرم‌افزاری و سرمایه انسانی جوان و باانگیزه را از ظرفیت‌های اصلی شرکت برای اجرای برنامه تحول عنوان کرد.
به گفته مدیرعامل بیمه تجارت‌نو، با حمایت سهامداران، سرمایه شرکت از ۶۰۰ میلیارد تومان به ۲ هزار و ۴۰۰ میلیارد تومان افزایش یافت و این افزایش سرمایه به‌طور کامل پرداخت شد. در نتیجه، شرکت از شمول ماده ۱۴۱ قانون تجارت خارج شد و زمینه برای بهبود وضعیت توانگری مالی و اصلاح ساختار فعالیت‌های بیمه‌ای فراهم آمد.
یکی از مهم‌ترین محورهای برنامه اصلاحی تجارت‌نو، تغییر ترکیب پرتفوی بوده است. بر اساس گزارش مدیرعامل، سهم بیمه‌های زندگی از ۲۸ درصد به ۴۷ درصد افزایش یافته و در مقابل، سهم بیمه‌های شخص ثالث و حوادث راننده از ۳۲ درصد به ۱۳ درصد کاهش پیدا کرده است؛ تغییری که با هدف مدیریت ریسک، ارتقای کیفیت پرتفوی و حرکت به سمت سودآوری پایدار دنبال شده است.
هادی توسعه محصولات جدید بیمه‌های زندگی را نیز از عوامل این تغییر دانست و به عرضه محصول «بیمه زندگی نو» با استفاده از خط اعتباری بانک تجارت و ارائه بیمه‌نامه متصل به دارایی «نکساپلن» با همکاری شرکت‌های دانش‌بنیان زیرمجموعه این بانک اشاره کرد.
توسعه خدمات دیجیتال و تعهد پرداخت پنج‌روزه خسارت
در حوزه خدمات، تجارت‌نو توسعه فرآیندهای الکترونیکی اعلام و پیگیری خسارت را در دستور کار قرار داده است. بر این اساس، بخشی از بیمه‌گذاران امکان ثبت درخواست، مشاهده وضعیت پرونده و پیگیری فرآیند پرداخت خسارت را به‌صورت غیرحضوری دارند.
مدیرعامل شرکت، تعهد پرداخت خسارت در بازه پنج‌روزه را بخشی از برنامه ارتقای رضایت مشتریان و افزایش شفافیت در فرآیندهای عملیاتی معرفی کرد.
پرداخت خسارت‌های بزرگ نیز از دیگر محورهای عملکردی شرکت بوده است. بر اساس گزارش ارائه‌شده، بیمه تجارت‌نو در سال ۱۴۰۴ حدود ۱۱۷ میلیارد تومان خسارت مربوط به حادثه بندر شهید رجایی پرداخت کرده و در سال جاری نیز حدود ۱۲۰ میلیارد تومان خسارت مرتبط با سازمان فضایی ایران را با مشارکت بیمه مرکزی و سایر اعضای کنسرسیوم جبران کرده است.
مدیریت شکایات، توسعه شبکه فروش، توجه به نیازهای رفاهی نمایندگان و خانواده‌های آنان، وصول مطالبات، اصلاح رویه‌های فروش اعتباری و اقساط بلندمدت و کنترل هزینه‌ها از دیگر برنامه‌هایی بود که هادی به آنها اشاره کرد. وی همچنین پایش مستمر شاخص‌های عملکردی از طریق داشبوردهای مدیریتی را از ابزارهای مورد استفاده شرکت برای کنترل و بهبود عملکرد دانست.
رشد درآمد حق‌بیمه و سرمایه‌گذاری در نیمه نخست ۱۴۰۵
بر اساس آمار ارائه‌شده از سوی مدیرعامل بیمه تجارت‌نو، درآمد حق‌بیمه شرکت در شش‌ماهه نخست سال ۱۴۰۵ از ۲.۹ همت به حدود ۶.۸ همت افزایش یافته است. همچنین درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری منابع بیمه‌ای از ۲۰۰ میلیارد تومان به یک همت رسیده است.
مجموع گزارش‌های ارائه‌شده در این نشست نشان می‌دهد برنامه تحول تجارت‌نو بر چند محور اصلی شامل اصلاح ساختار مالی، افزایش سرمایه، تغییر ترکیب پرتفوی به نفع بیمه‌های زندگی، توسعه خدمات دیجیتال و بهبود تجربه مشتریان متمرکز بوده است.
ارزیابی مثبت رئیس کل و سرپرست معاونت نظارت بیمه مرکزی از اقدامات انجام‌شده، در کنار تأکید آنان بر ضرورت تداوم اصلاحات، نشان می‌دهد مرحله بعدی این مسیر برای تجارت‌نو، تبدیل شاخص‌های رشد و اقدامات اصلاحی به عملکردی پایدار، سودآور و قابل اتکا برای بیمه‌گذاران و سهامداران خواهد بود.
